该类门户在运营模式上,结合国内外宏观经济形势的变化,依托云计算技术,通过合作机构等供应渠道汇集了大量诸如信托、基金等理财产品,并对这些理财产品进行深度分析,甄选出优质的理财产品供客户搜索与比价。值得注意的是,理财类门户并不参与交易,其角色仅为独立的第三方理财机构,主要提供理财资讯。
同时,理财类门户通过分析客户当前的财务状况和理财需求,比如资产状况、投资偏好以及财富目标等,可以为客户制定财富管理策略,推荐符合条件的理财产品,并为之提供综合性的理财规划服务,从而帮助客户规避投资风险。
目前,除了传统PC(Personal Computer,译为个人电脑)端的理财类门户网站,很多理财类门户还开拓了移动端市场,涌现了一批手机理财App软件。这些移动端理财App的出现,不仅有利于客户随时随地查询和购买理财产品,更为重要的是有助于理财类门户发挥其自身的渠道优势,从而积累更庞大、更优质的客户资源。